1、 基本身份信息
身份证件：最重要的无疑是身份证。贷款机构通过身份证核实借款人的身份，确认其是否年满18岁，是否具有完全民事行为能力。身份证上的姓名、性别、出生日期、地址、身份证号码和其他信息至关重要，是建立贷款档案的基础。如果申请抵押贷款，借款人及其配偶都需要提供身份证原件，以确保其身份信息的准确性，避免因身份不明而阻碍贷款申请。
户口簿：户口簿用于进一步确认借款人的户籍信息，了解其家庭住址、家庭成员关系等。在某些地区，如果购买住房贷款涉及代际互助，还需要家庭户口簿的副本。如果父母和子女不在同一户口簿上，必须提供公安机关出具的原始人口信息定位表，以核实家庭关系，保护贷款权利。
婚姻状况证明：结婚证、离婚证或未婚证，用于澄清借款人的婚姻状况。在某些情况下，申请贷款的已婚个人可能需要提供配偶的信息，因为配偶之间的共同财产和债务关系密切相关，配偶的信用状况、收入和其他因素可能会影响贷款审批。例如，在申请住房贷款时，银行会全面评估配偶双方的还款能力和信用风险。
2、 收入和资产信息
收入证明：
值班人员：需提供用人单位出具的加盖公司人事章或公章的收入证明，以及营业执照复印件。收入证明清楚地表明了每月的收入金额，反映了借款人稳定的收入来源，是贷款机构评估还款能力的重要依据。如果月收入超过一定金额（如2000元人民币），可能需要提供税务发票以进一步证明收入的真实性。
个体工商户：他们可以提供过去三个月的税务收据和营业执照副本，以显示其营业收入。对于收入波动较大的个体经营者，贷款机构也可能要求银行对账单反映其金融交易和商业活动。
自由职业者或灵活员工：根据存款基数，如果存款基数相对较高（如5000元以上），他们需要提供至少6个月的银行损益表和社保缴款等支持性收入信息。还可以提供租赁合同、合伙协议、股权股息、购买/出售文件、经营账户的银行对账单等，以提高收入证明的可信度。
资产证明：个人名下的房产证、车辆登记证、银行存款证明、理财产品、投资证明等资产信息可作为还款能力的补充证明。拥有房地产、汽车等固定资产，或大量金融资产，表明借款人具有一定的经济实力。即使收入暂时波动，也有资产可以偿还贷款，降低贷款机构的风险。例如，在申请大额消费贷款时提供财产证明可能有助于增加贷款金额。
个人信用报告：贷款机构通常会审查借款人的个人信用报告，以了解他们的信用记录。该报告包括信用卡使用情况、贷款偿还记录以及是否有逾期付款的信息。良好的信用记录，如及时还款和合理使用信用账户，可以帮助贷款申请顺利通过，并可能带来更优惠的贷款利率；相反，如果存在逾期付款或不偿还债务等严重信用行为，可能会导致贷款申请被拒绝或需要承担更高的利率。一般要求在过去2年内没有连续2或3个逾期期（连续2个逾期期，累计3个逾期），也没有超过6个月的连续逾期期。
非恶意逾期证明（如有）：如因失业、重大疾病或其他非主观恶意因素等特殊原因逾期，可提供相关证明材料，说明逾期原因，争取贷款机构的理解，减少对贷款申请的负面影响。
4、 贷款用途相关信息
购房贷款：需提供购房合同复印件，预售房产的购房合同必须向房屋管理局备案；对于购买房屋进行拆迁重建，暂时无法申请房地产权证的，需要提供当地县（市、区）政府的批准文件、发展改革部门的项目批准文件以及相关政府职能部门认可的房屋拆迁重建合同。同时，提供采购发票（付款凭证）复印件。购买二手房的，必须提供增值税发票；购买当前（或现有）房产需要不动产所有权证书的副本；房地产部门出具的原始房屋查询证明用于查询买方、其配偶和未成年子女在购买地点拥有的房屋数量。
其他消费贷款，如装修贷款，要求提供装修合同、装修公司资质证书等，明确说明贷款资金将用于装修目的；购车贷款需要提供购车合同、车辆销售发票等，以证明贷款用于购买车辆。明确和具体的贷款用途可以使贷款机构确保资金流入合规领域，保障资金安全。
在申请贷款时，借款人需要如实、准确地提供各种个人信息，帮助贷款机构全面评估风险，提高贷款申请的成功率，顺利获得所需资金。
